Investitori i trgovci pazite: 5 najčešćih prevara sa kriptovalutama

nov 17, 2023 | Blog

Prema podacima Federalne trgovinske komisije (FTC) Sjedinjenih Američkih Država, više od 46.000 ljudi je u periodu od januara 2021. godine do juna 2022. gpdine prijavilo gubitak od preko 1 milijarde američkih dolara koji je nastao kripto prevarama. Iako ovaj broj obuhvata samo one koji su svojevoljno podelili ove informacije sa policijom ili nadležnim tužilaštvima, on je i dalje alarmantan. Da biste zaštitili svoju imovinu, potrebno je da budete upoznati koje sve kripto prevare postoje. U ovom članku ćemo pisati o 5 najčešćih prevara sa kriptovalutama.

Balkan ne izostaje kada se priča o kripto prevarama. U Hrvatskoj je skorije došlo do hapšenja tri osobe zbog sumnje da su prevarili više stotina građana koji su investirali u kriptovalute i trgovali njima, a materijalna šteta se procenjuje na najmanje 18,5 miliona evra.

5 najčešćih prevara sa kriptovalutama

  • 1. Kripto prevare na društvenim mrežama
  • 2. AI kripto prevare
  • 3. Giveaway prevare i lažne nagradne igre
  • 4. Ponzi šeme
  • 5. Lažne kripto menjačnice
5 najčešćih prevara sa kriptovalutama
Foto: Pexels/ Nikita Belokhonov

1. Kripto prevare na društvenim mrežama

Prevaranti često pronalaze svoje žrtve preko društvenih mreža, koje koriste kako bi se lažno predstavljali kao poznate ličnosti ili brendovi i promovisali njihove lažne šeme.

U junu ove godine, Evropska potrošačka organizacija (BEUC) je objavila izveštaj u kojem optužuje društvene mreže da omogućavaju prevare u vezi sa digitalnom imovinom. U izveštaju je ukazano da društvene mreže kao što su Instagram i TikTok održavaju labave politike privatnosti, koje omogućavaju prevarantima da ciljaju tinejdžere koji ništa ne sumnjaju.

Pa je tako npr. kreiranjem dipfejka zloupotrebljen lik Elona Muska i na društvenim mrežama objavljena lažna reklama u kojoj on govori o svom novom kripto projektu.

Kako se zaštititi?

Da biste se zaštitili od ovih prevara potrebno je da budete oprezni i proverite sa kim komunicirate, kao i verodostojnost informacija koje se plasiraju na društvenim mrežama.

AI prevare kripto
Foto: Canva/ Gocmen

2. AI kripto prevare

Eksponencijalni razvoj veštačke inteligencije (AI) je omogućio prevarantima da razviju nove metode prevare i obmane. Oni koriste AI chat botove ili virtuelne asistente za interakciju sa pojedincima, pružanje saveta za investiranje, promovisanje lažnih tokena i inicijalne ponude digitalne imovine ili nude lažne mogućnosti ulaganja sa visokim prinosom.

Korisnici moraju da budu oprezni i pažljivi pre nego što ulože u projekat i da uvek provere ko zaista stoji iza tog projekta.

Korišćenjem društvenih mreža i sadržaja koji je generisan veštačkom inteligencijom, prevaranti mogu orkestrirati razrađene „pump and dump šeme“ (reč je o prevarama u kojima dolazi do veštačkog naduvavanja cene kripta putem lažnih i obmanjujućih pozitivnih informacija. Kada se cena kripta u potpunosti „napumpa“, organizator prevare prodaje svoj udeo, ostavljajući cenu da padne). Međutim, vredi napomenuti da se AI može koristiti za borbu protiv onlajn prevara. Na primer, istraživači sa Univerziteta u San Dijegu razvili su sistem veštačke inteligencije za otkrivanje kripto givaway prevara na X-u (Tviteru).

3. Giveaway prevare i lažne nagradne igre

Prevaranti putem imejla, Vibera, Whatsappa, Telegrama ili drugih sličnih platformi kontaktiraju žrtve kako bi ih obavestili da su pobedili u nagradnoj igri ili na giveaway. Ono što je zajedničko u oba slučaja, jeste činjenica da lica koja su prevaranti kontaktirali nisu ni učestvovala u ovim nagradnim igrama ili giveaway.

Da bi žrtva dobila obećanu „nagradu“ potrebno je da pre toga plati „porez“ ili „takse“ ili da prevarantu pošalje kripto kako bi npr. učestovala u navodnom giweaway.

Ove prevare imaju za cilj da obmanu pojedince da pošalju svoja sredstva prevarantima, što rezultira finansijskim gubicima. Skoro sve prevare sa kriptovalutama prate sličan obrazac ponašanja. Pošto su kripto transakcije nepovratne, jednom kada se kripto pošalje na „giveavai“ adresu, on nestaje zauvek.

Kako se zaštititi?

Da biste se zaštitili od ovih prevara potrebno je da budete oprezni i da uvek proveravate verodostojnost informacija ili isprava koje su vam dostavljene. Važno je zapamtiti da legitimne nagrade ili promocije retko zahtevaju da unapred pošaljete neka sredstva ili lične podatke.

Ponzi šeme
Foto: Canva/Gerenme

4. Ponzi šeme

Jedna od 5 najčešćih prevara sa kriptovalutama su i Ponzi šeme koje obećavaju brze i visoke prinose na ulaganje u virtuelne valute ili digitalne tokene.

Piramidalna ili Ponzi šema je investiciona prevara za plaćanje postojećih investitora sredstvima prikupljenim od novih investitora, a nazvana je po Čarlsu Ponziju. On je tokom 1920-ih je obećao investitorima povrat od 50 odsto u roku od nekoliko meseci za ono što je tvrdio da je ulaganje u kupone za međunarodnu poštu.

Dakle, u ovim šemama prevaranti obično nude nerealne povrate kako bi privukli nove investitore, a novac od novih ulaganja koriste se za isplatu ranijim ulagačima. Međutim, ovaj način rada i isplata ne može opstati dugo vremena i na kraju se uruši, ostavljajući velik broj ljudi s gubicima.

Kako se zaštititi?

Budite oprezni kada vam kompanije ili pojedinci garantuju brze i nerealne prinose. Istražite kompaniju i ljude koji stoje iza projekta pre nego što uložite bilo kakav novac.

5. Lažne kripto menjačnice

Jedna od najčešćih kripto prevara je kreiranje lažnih kripto menjačnica koje izgledaju autentično, ali koje varaju korisnike na različite načine.

Moguće prevare uključuju manipulaciju sa cenama kripta ili čak krađu sredstava korisnika.

Kako se zaštititi?

Pre nego što se registrujete na bilo kojoj menjačnici, proverite njenu reputaciju, recenzije korisnika i da li ona ima dozvolu za pružanje usluga. U gotovo svim državama sveta postoji neko regulatorno telo koje izdaje ove dozvole – u Srbiji su to Narodna banka Srbije i Komisija za hartije od vrednosti koje vode online registre ovlašćenih menjačnica.

Koristite samo pouzdane kripto menjačnice kako biste smanjili rizik od prevare

Crypto12 kripto menjačnica je primer legalne kupovine i prodaje kriptovaluta u Srbiji. Regulišu je Narodna banka Srbije i Komisija za hartije od vrednosti.